Geld vererben klingt nicht unbedingt nach einem Vorgang, bei dem man viel falsch machen kann. Ein erfahrener Vermögensverwalter ist jedoch anderer Meinung.
- Viele Menschen, die Geld vererben, machen laut einem Vermögensverwalter einen entscheidenden Fehler.
- Es sei wichtig, über das vererbte Geld offen zu sprechen.
- Der Berater nennt dafür schlüssige Gründe.
Obwohl es um Geld geht, ist die Erbschaft nicht immer ein Thema, über das man gerne spricht. Der Gedanke, dass ein Familienmitglied bald nicht mehr anwesend sein könnte, schreckt viele ab. Dennoch sei es laut Vermögensverwalter Michael Farrell wichtig, die Angehörigen über den eigenen Vermögensstand zu informieren. Weshalb das so ist, erklärt er anhand seiner Erfahrungen mit Klienten.
Darum sollten Sie mit Angehörigen immer über ein Erbe sprechen
Das klassische Sprichwort "über Geld spricht man nicht" trifft in Bezug auf das Erbe* auf keinen Fall zu, meint Farrell. Erfahrungsgemäß würden viele seiner Klienten das Thema gegenüber ihren Angehörigen nicht aufgreifen - schließlich sehen diese später ja selbst, was die Verstorbenen auf ihrem Bankkonto hatten.
Diese typische Mentalität bestätigt eine Studie von Farrells Arbeitgeber SEI Private Wealth Management, denn so soll ein Drittel aller Eltern aus den USA mit ihren Kindern nicht über das Erbe sprechen. Das sei nicht sinnvoll, meint der Vermögensverwalter und nennt dafür einen Grund: "Ich denke, die Menschen sollten ihre Werte weitergeben, wenn es um Geld geht, und nicht nur den Wert des Geldes." Er erklärt weiter, dass man den Angehörigen immer erklären sollte, weshalb sie Geld bekommen, wofür man es verwenden kann und wie sie selbst mit ihrem Vermögen umgegangen sind. Dadurch ist die Chance höher, dass Erben das erhaltene Vermögen wertschätzen und nicht unverantwortlich damit umgehen.
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Das kann passieren, wenn Sie über ein Erbe nicht sprechen
Der Business Insider erklärt, dass sich Erben insbesondere bei einem großen Vermögen oftmals überfordert fühlen, sofern sie mit dem vielen Geld nicht gerechnet haben. Ein vorheriges Gespräch mit den Angehörigen ist aber noch aus einem anderen Grund wichtig: Da es oft zu Erbschaftsstreits kommt, könnten Konflikte durch gemeinsame Unterredungen bereits im Voraus vermieden werden.
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